As consultoras financeiras adicionam IA colocando um agente conversacional à frente da integração de clientes. Conduz o KYC e o fact find como uma conversa, insiste quando uma resposta está incompleta, e devolve um registo datado que o seu CRM aceita sem ninguém o passar à máquina.
01 · Falam
02 · Torna-se um registo
tipado · validado · deduplicado
03 · A sua stack age
Quem começa
Um potencial cliente que já disse sim, e agora está a olhar para um PDF de 14 páginas.
O que custa hoje
Documentos perseguidos, respostas incompletas, e um relógio de integração que recomeça sempre que algo volta mal preenchido.
O que tem de produzir
Identidade, origem dos fundos, objetivos, horizonte temporal, tolerância ao risco e declarações, cada um datado e rastreável ao que o cliente realmente disse.
70%
das instituições financeiras perderam um cliente no último ano porque a integração foi demasiado lenta
Fenergo, 2025
| Campo | Tipo | Obrigatório | Porque está ali |
|---|---|---|---|
| full_legal_name | text | Sim | Identidade, como aparece nos documentos |
| date_of_birth | date | Sim | Verificação de identidade |
email | Sim | Para onde vai o dossiê de contratação | |
| phone | phone | Sim | Segundo canal para verificação |
| residency_country | text | Sim | Determina qual o regime aplicável |
| employment_status | text | Sim | Dado de adequação |
| source_of_funds | text | Sim | Requisito de branqueamento de capitais, nas palavras do cliente |
| investable_assets | number | Sim | Segmenta o contrato |
| primary_goal | text | Sim | Para que serve realmente o plano |
| time_horizon | number | Sim | Orienta a alocação |
| risk_tolerance | text | Sim | Adequação, captada como reação e não como um cursor |
| existing_providers | list | — | Transferências e consolidação |
| is_politically_exposed | boolean | Sim | Gatilho de diligência reforçada |
E o que não faz
Dados recolhidos
141 recolhidos8 esta semana2 precisam de atenção
Exportar CSVTomas Lind
Recolhido há 1 h · Meridian Financial Group · joina.chat
Dados captados 7 de 8 campos
Da conversa
“Venda de um negócio no ano passado, mais poupanças normais. Uns 400. Mil, sim ”
Cada valor mantém a frase de onde veio, e um valor que o visitante nunca disse nunca é guardado. O Gnosari não se pode citar a si próprio para dentro dos seus dados.
Daqui, um registo pode seguir diretamente para o Slack, uma folha de cálculo, um Zap ou a sua própria API. A caixa de entrada é onde os lê, não onde ficam presos.
Signed headers
Body
{
"type": "data.collected",
"event_id": "1b6f9c02-4d1a-4f7e-9b3c-2a5e8d0f1c44",
"created_at": "2026-08-11T09:14:22Z",
"payload_version": "v1",
"data_kind": "Integração de cliente",
"record_id": 1234,
"attributes": {
"full_legal_name": "Tomas Lind",
"residency_country": "Reino Unido",
"source_of_funds": "Venda de negócio e poupanças",
"investable_assets": "400000",
"is_politically_exposed": "false"
}
}Dois eventos
data.collected dispara no primeiro registo de um tipo. data.updated dispara quando um dossiê é corrigido, que é o que importa a uma trilha de auditoria.
Assinado, para poder confiar
Standard Webhooks HMAC-SHA256, com webhook-id, webhook-timestamp e webhook-signature em cada pedido. Verifique antes de escrever no processo de um cliente.
As citações são opcionais
O bloco de proveniência carrega as palavras exatas do cliente por campo. Não aparece a menos que o ative, porque enviá-las para algum lado é uma decisão.
Zapier ou Make
Cole um URL de Catch Hook no seu destino Gnosari e depois mapeie os atributos para o registo do seu CRM.
Plano gratuito, sem instalar nenhuma app, e dispara instantaneamente em vez de por sondagem.
Diretamente para a ferramenta
Qualquer sistema que aceite um webhook recebe o payload tal como é.
Sem intermediários e sem faturação por tarefa. O compliance vê-o assim que chega.
O seu próprio endpoint
Dê-nos um endereço https dentro do seu perímetro, verifique a assinatura e concilie com o registo.
Algumas linhas de código, e nada sai através de terceiros.
E toda a tentativa fica registada
| Quando | Evento | Resultado | Detalhe |
|---|---|---|---|
| 11:31:04 | data.collected | Entregue | 200 OK |
| 11:30:58 | data.collected | Falhou | Timeout após 10 s, nova tentativa |
| 10:12:41 | data.updated | Entregue | 200 OK |
| Yesterday 16:20 | data.collected | Falhou | 401, assinatura rejeitada |
Cada tentativa fica guardada, a mais recente primeiro, com o motivo quando existe. As falhas repetem-se sozinhas, e o segredo de assinatura vive no seu painel para que o possa rodar sem ligar a ninguém.
Estes são exemplos, não uma lista de parceiros. Redtail, Wealthbox e Practifi são alcançáveis da mesma forma: através de um Zap, ou diretamente para um endpoint dentro do seu próprio perímetro. Para um processo regulado, "provavelmente chegou" não é uma resposta, e é por isso que o registo faz parte do produto.
Um botão no canto que abre para uma conversa. O seu logótipo, as suas cores, nas páginas que já tem.
Sem janela de chat e sem widget. O seu título lidera, a conversa fica por baixo, e lê-se como se tivesse sido você a perguntar, não como um software a recolher.
Cada ecrã nesta página é um Gnosari publicado, incorporado a partir da aplicação. Escreva em qualquer um deles.
display_mode="bubble" Um botão flutuante no canto. Abre sobre a página e fecha novamente. A predefinição, e a que ninguém precisa de aprender a usar.
Quatro cantos à escolha
display_mode="sidebar" Um painel fixo de um lado, sempre aberto. Para páginas onde a conversa é o essencial, não um extra.
Esquerda ou direita, qualquer largura
display_mode="sidebar-push" O mesmo painel, mas o seu conteúdo desloca-se para abrir espaço em vez de ser coberto. Nada na página fica escondido.
Esquerda ou direita, qualquer largura
display_mode="drawer" Desliza sobre a página quando é chamada, depois desliza para fora. O meio-termo entre uma bolha e uma barra lateral.
Esquerda ou direita
01 · Uma ligação que envia
Coloque-a num email, uma mensagem, uma confirmação de reserva ou uma assinatura. Cada ligação tem a sua própria frase de abertura e título, e conta as suas próprias visitas, para que saiba qual canal realmente funcionou.
02 · Um código que leem
Cada ligação vem com um QR. Num cartão de mesa, um recibo, uma guia de entrega, uma porta. Alguém aponta o telemóvel e a conversa começa, sem aplicação e sem escrever.
03 · Um panfleto que entrega
Um criador para o próprio material impresso. Escolha um modelo, mude o estilo, edite o texto na página e exporte um cartaz ou cartão pronto a imprimir, com o QR já colocado.
Doze visuais escolhidos a dedo, cada um com uma cor e um padrão de fundo pensados para combinar. Escolha um e está feito.
22 temas de cor e 44 padrões de fundo, cada um desenhado em código, em quatro intensidades. São 3.872 combinações antes de tocar num único token.
22 temas de cor
44 padrões de fundo
Cada padrão, em quatro intensidades
Valores hex exatos, catorze tipos de letra, forma de balão por lado, raio dos cantos, densidade, cabeçalho e campo de escrita. Os tokens explícitos ganham sempre ao preset. Dois chats podem partilhar cada linha de marcação e ainda assim vestir duas marcas diferentes: só os tokens mudam.
Um hotel boutique
Uma ferramenta para programadores
fontFamily aceita catorze tipos de letra
Definido com uma chamada, ou um clique no editor. Alterar mais tarde leva a mesma chamada, e cada superfície publicada atualiza-se de imediato.
| O que muda | Fact find em PDF | Construtor de formulários | Gnosari |
|---|---|---|---|
| Conclusão | Perseguido durante dias | Abandonado a meio do formulário | Uma pergunta de cada vez |
| Fora de ordem | Devolvido para correção | Submetido incompleto | O agente pergunta outra vez antes de submeter |
| Respostas ambíguas | Interpretadas pela equipa | Guardadas tal como escritas | Esclarecidas na conversa |
| Para o CRM | Reintroduzido à mão | CSV ou um conector pago | Webhook assinado na conclusão |
| Trilha de auditoria | O formulário digitalizado | Uma data e hora | A frase exata por campo, opcional |
| Correções | Um segundo formulário | Uma segunda submissão | data.updated, entregue |
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A nossa equipa está disponível para o ajudar a começar.
O Gnosari conduz o levantamento de dados que um consultor financeiro perseguiria com um PDF e três e-mails de seguimento: identidade, perfil financeiro, objetivos, respostas sobre tolerância ao risco, beneficiários e documentos em falta. Faz uma pergunta de cada vez através de um link ou na sua página de onboarding e depois envia um registo com carimbo temporal para o seu CRM. O consultor abre a reunião de descoberta com o dossiê já completo.